O que o Praxis Advisor faz hoje para o consultor de investimento e para os clientes dele, uma funcionalidade por vez. A plataforma é organizada em três pilares — Gerenciamento, Relacionamento e Recomendação — e um grupo de apoio e plataforma, que sustenta os três.
Nenhuma funcionalidade com esses filtros.
Ver o patrimônio do cliente com precisão antes de tomar qualquer decisão: carteira, custo, renda fixa, receita e alertas.
A primeira tela do dia reúne o que pede ação: alertas das carteiras, o patrimônio acompanhado e a variação dele, mensagens ainda não lidas, relatórios prontos e ainda não enviados, o funil e a esteira de onboarding. Se o provedor de cotações estiver fora, a tela avisa no topo e continua de pé com tudo o que não depende de mercado.
Onde: Painel › Hoje · #/hoje
Alertas disparados por regra fixa: variação do dia de um ativo, perda de uma posição contra o preço médio, carteira de um cliente com mais da metade num único ativo (com mais de uma posição), desvio da alocação-modelo (3.06), prospects parados há mais de 15 dias, perguntas na fila, relatórios prontos e não enviados e declaração de conflito perto de vencer (2.17). Os limiares de variação e de perda são configuráveis. Posição sem custo confirmado não dispara alerta de perda (1.08).
Onde: Painel › Hoje, no topo; limiares em Configurações › Alertas · #/hoje
Para cada ativo presente nas carteiras dos clientes: retorno no dia, em 30 dias e em 12 meses, exposição total e quantos clientes têm o papel. Ativo sem histórico que cubra a janela fica sem número, em vez de mostrar o de um período mais curto. Qualquer linha pode virar recado para os clientes que têm aquele ativo (2.11).
Onde: Painel › Hoje › Retorno dos ativos em carteira · #/hoje
Posições com quantidade, preço médio, cotação, valor e resultado. Na ficha, a carteira é repartida por custodiante, por função patrimonial e por estratégia: cada custodiante lista os ativos que estão nele, com a função patrimonial de cada um, e cada função lista os ativos que a compõem e onde eles estão custodiados. Ativo cuja função a regra não sabe dizer aparece como sem função definida, nunca adivinhado (3.05). A divisão por classe aparece no portal do investidor e na carteira consolidada da família (1.14). A cotação vem de dados oficiais da B3; renda fixa sem código de negociação usa o preço do dia informado no extrato, e título público usa o preço do Tesouro (1.09). O rodapé diz o que ficou fora do total e por quê.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira; portal do investidor · #/gerenciamento/clientes/{id}
Quantidade, preço médio, custodiante, estratégia e os dados de renda fixa de uma posição são corrigidos na própria carteira, sem excluir e recadastrar. Informar o preço médio de uma posição importada confirma o custo dela (1.08).
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira › ✎ na linha da posição · #/gerenciamento/clientes/{id}
O investidor baixa o relatório consolidado, em Excel, na Área do Investidor da B3, e o consultor envia o arquivo. A plataforma mostra uma prévia, aba por aba, com o que entendeu, o que ignorou e o que descartou — nada é gravado antes da confirmação. Reimportar todo mês atualiza quantidade e valor do dia sem tocar no custo que o consultor conferiu. Possíveis duplicatas aparecem em vermelho, e o consultor desmarca, linha a linha, o que não deve entrar: a confirmação grava só o que ficou marcado. O que está na carteira e não veio no arquivo é listado, nunca apagado.
Limites: os extratos de Movimentação, Negociação e Eventos não montam carteira e são recusados com aviso. Derivativos ficam de fora, porque a carteira ainda não distingue posição comprada e vendida. O relatório não traz custo de aquisição, exceto no Tesouro Direto.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira › Importar extrato da B3 · #/gerenciamento/clientes/{id}
Com autorização do investidor dada na própria instituição, traz o patrimônio que o extrato da B3 não mostra — previdência (PGBL e VGBL), fundos fora da B3 e o lado bancário — pela mesma prévia da 1.06, com a mesma escolha linha a linha. Só instituições de Open Finance regulado são oferecidas, e nenhuma pede senha de corretora.
Limites: implementada, mas depende de contrato com o provedor de Open Finance; hoje a conexão está indisponível: o botão só aparece quando o Open Finance está configurado, e a janela avisa a indisponibilidade antes de qualquer conexão. Pelo caminho regulado não vem histórico de operações.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira › Open Finance · #/gerenciamento/clientes/{id}
Posição sem preço de compra confirmado mostra “—” em custo e em resultado em todas as telas, inclusive no portal do investidor, e os totais dizem quantas posições ficaram de fora. O patrimônio da posição continua inteiro no total. Informar o preço médio (1.05) devolve a posição ao resultado. A plataforma não mostra R$ 0,00 para dizer “não sei”.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira (selo “custo a informar”); portal do investidor · #/gerenciamento/clientes/{id}
Título público é precificado pelo preço de recompra publicado pelo Tesouro Nacional no último dia útil, com a marca “Tesouro D-1” ao lado do valor. A variação do dia fica em branco, porque esse preço não é intradiário.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira, coluna Agora (“Tesouro D-1”); portal do investidor · #/gerenciamento/clientes/{id}
Se o provedor de cotações ficar fora, a carteira continua mostrando o último preço recebido, com a hora dele à vista e sem variação do dia, por até 4 horas. Depois disso, a tela volta a dizer que está sem preço — preço velho nunca passa por atual.
Limite: o último preço fica na memória do servidor; uma reinicialização durante a queda do provedor apaga o que estava guardado.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira, aviso acima do total; portal do investidor · #/gerenciamento/clientes/{id}
Regime tributário, indexador, taxa e vencimento por posição. A coluna “Equiv. bruto” mostra quanto um papel tributado precisaria render para empatar com um isento, como LCI e LCA.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira, coluna “Equiv. bruto” (aparece com papel isento) · #/gerenciamento/clientes/{id}
Fundo entra com o prazo (curto ou longo) e o valor da cota informado pelo consultor — fundo aberto não tem código de negociação na B3 — e o valor aparece marcado como informado. A coluna “Come-cotas” projeta o imposto retido em maio e novembro, mesmo sem resgate.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira, coluna “Come-cotas” (posição da classe fundo) · #/gerenciamento/clientes/{id}
Ao lado do valor na curva, a coluna “A mercado” mostra quanto o papel valeria se vendido hoje: o prefixado em reais, pela curva de juros; o IPCA+ em taxa, pela curva de juro real do Tesouro do último dia útil. Ajuda a mostrar ao cliente que oscilação de juro não é prejuízo para quem leva o papel ao vencimento.
Limites: papel pós-fixado não é marcado, e a tela diz o motivo. A marcação precisa da data de emissão e da taxa do papel cadastradas.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira, coluna “A mercado” · #/gerenciamento/clientes/{id}
Clientes da mesma família agrupados numa carteira consolidada, com quebra por membro, por classe, por função patrimonial e por custodiante. A quebra por função lista os ativos de cada função, de quem são e onde estão custodiados; a por custodiante, os ativos de cada um com a função deles. A função de cada posição segue a alocação-modelo do membro que é dono dela, e cada posição continua mostrando de quem é. Desfazer a família não apaga cliente nenhum.
Limites: a família não tem alocação-modelo própria: a tela mostra como o patrimônio está distribuído, não o desvio contra um alvo.
Onde: Criar: ficha do cliente › Família. Ver: Clientes › família › ver consolidado · #/gerenciamento/familias/{id}
Série da carteira em base 100, comparada ao Ibovespa, no portal do investidor. O consultor vê o mesmo gráfico pela visão do cliente (2.15).
Limite: é a carteira de hoje reprecificada para trás — sem aportes e resgates, que a plataforma não registra —, e a renda fixa sem cotação fica fora da série. O próprio gráfico diz isso.
Onde: Portal do investidor › Evolução da carteira; o consultor vê pela visão do cliente (2.15)
Objetivos do cliente com valor-alvo e prazo. Em cada meta, o consultor escolhe se o progresso é acompanhado automaticamente pela carteira ou informado à mão.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Metas › + Nova meta · #/gerenciamento/clientes/{id}?aba=metas
Índice estrutural do cliente que combina aderência da carteira ao perfil declarado, diversificação e metas no prazo.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Anamnese › Saúde financeira · #/gerenciamento/clientes/{id}?aba=anamnese
Fee por faixas de patrimônio — a faixa atingida vale para o total, não de forma marginal — ou valor fixo mensal ou anual, com receita anual, mensal e percentual efetivo calculados sobre o patrimônio de hoje. A tela informa que a cobrança real usa o patrimônio médio do mês.
Limites: a taxa de performance é registrada, mas não entra na receita, porque depende de retorno apurado. A plataforma calcula e registra o honorário; ela não cobra o cliente.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Cobrança · #/gerenciamento/clientes/{id}?aba=cobranca
Receita anual e mensal, patrimônio sob gestão e ROA consolidado e por cliente. Quem não tem cobrança configurada aparece como tal, com o patrimônio que isso representa.
Onde: Painel › Hoje › Receita sob gestão (ROA) · #/hoje
Em renda fixa, o consultor pode informar a taxa que o cliente receberia numa plataforma com comissão embutida. A carteira mostra, em reais, a diferença a favor do cliente, e o investidor vê o mesmo número no portal.
Limites: é estimativa declarada pelo consultor, não auditoria — as duas telas dizem isso. Sem a taxa de referência, nada é calculado.
Onde: Lançar: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira, campo da taxa em outro lugar (renda fixa). Ver: bloco na carteira e card no portal · #/gerenciamento/clientes/{id}
A carteira do cliente sai em CSV, com a coluna “Custo confirmado” para separar o que tem preço de compra conferido.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira › CSV · #/gerenciamento/clientes/{id}
Posições lançadas à mão na carteira — ação, FII, ETF, opção, renda fixa ou fundo —, com os dados de renda fixa e de fundo quando cabem, e removidas com confirmação. Serve para o que não vem por importação.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira › + Adicionar; remover pelo ✕ da linha · #/gerenciamento/clientes/{id}
Do primeiro contato ao acompanhamento contínuo: captação, cadastro, portal do investidor, conversa e o registro de tudo isso.
Prospects nas etapas Lead, Em contato, Reunião, Proposta e Cliente, movidos por arrastar ou pelas setas, com o histórico de cada mudança, notas e agendamento do próximo contato. Prospect perdido sai do quadro sem perder o histórico e pode voltar ao funil. Os indicadores falam do funil em aberto, e o patrimônio do prospect é sempre em mil reais.
Onde: Painel › Relacionamento › Funil › Pipeline · #/relacionamento/funil?aba=pipeline
Chegar em “Cliente” cria o cadastro real, já preenchido com os contatos que o funil conhecia, respeitando o limite do plano. Se alguma etapa da conversão falhar, nada fica pela metade. Quem já virou cliente não volta para as etapas anteriores.
Onde: Funil › Pipeline › levar o card até “Cliente” · #/relacionamento/funil?aba=pipeline
Cada consultor tem uma página de contato no próprio endereço, com a marca dele, e o simulador Hedge Agro (4.15) aceita o link dele. Quem preenche entra no funil como lead, com a origem registrada. O link aparece no topo do funil, com botão de copiar.
Limite: o formulário público não qualifica ninguém — o lead entra no começo do funil, e quem qualifica é o consultor.
Onde: Funil › cartão “Sua página de captação” (copiar ou abrir); a página fica em /seu-endereco/contato · #/relacionamento/funil
Grupos de WhatsApp e Telegram cadastrados com link, membros, novos na semana e status, com rascunho revisável e registro de cada envio. A sugestão por IA escreve para quem ainda não é cliente: conteúdo educativo, sem recomendação de ativo e sem promessa de resultado.
Limite: o envio ao grupo é manual; a integração automática com WhatsApp e Telegram ainda não existe.
Onde: Funil › Grupos, onde o grupo é cadastrado, editado e removido › Recado ao grupo · #/relacionamento/funil
Situação, Problema, Implicação e Necessidade registrados por prospect, no histórico dele, para a conversa de qualificação não depender de memória.
Onde: Funil › Pipeline › card › ações › Roteiro SPIN · #/relacionamento/funil?aba=pipeline
Prospect abaixo do patrimônio mínimo configurado pelo consultor aparece marcado no card — nunca escondido nem bloqueado.
Onde: Configurações › Relacionamento › Patrimônio mínimo; no funil, selo “abaixo do mínimo” · #/configuracoes?aba=relacionamento
Cadastro com perfil de risco e anamnese com objetivos, horizonte, tolerância a risco, renda, patrimônio, experiência e data de nascimento. Todas as versões da anamnese ficam guardadas: dá para saber qual perfil valia quando cada recomendação foi feita. A data de nascimento ajusta a reserva de emergência dos modelos com reserva pela idade (3.05). As restrições do investidor são informadas a cada análise com IA (3.02).
Onde: Clientes › + Novo cliente; Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Anamnese › Histórico do perfil · #/gerenciamento/clientes/{id}?aba=anamnese
Cada cliente fica numa etapa — Onboarding, KYC e documentos, Estratégia, Acompanhamento, Proteção patrimonial e Revisão periódica. A tela Hoje mostra quantos estão em cada uma, e clicar numa etapa abre a lista dos clientes nela.
Onde: Ficha do cliente, seletor da etapa no topo; Painel › Hoje › Esteira · #/gerenciamento/clientes?etapa=kyc
Recados, vistos, perguntas, análises, eventos do funil e metas num histórico único, em ordem.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Histórico · #/gerenciamento/clientes/{id}?aba=historico
O cliente entra no endereço do consultor com CPF e um código de 6 dígitos e vê, com a marca do consultor, o patrimônio, o resultado, a evolução contra o Ibovespa, a alocação por classe e cada posição. O acesso é liberado pelo consultor, cliente a cliente.
Onde: Liberar: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira, chave “Painel do cliente”. Entrar: /seu-endereco/cliente
O consultor envia recados ao portal a partir de um alerta ou de um ativo do book na tela Hoje, ou de uma resposta do copiloto, para um cliente ou vários — quem tem o ativo aparece primeiro —, com rascunho por IA revisado antes do envio. Cada recado mostra quando o cliente abriu.
Onde: Painel › Hoje › botão 📤 no alerta ou no ativo; Chat › Enviar ao cliente. O visto aparece em Hoje › Últimos recados · #/hoje
Chega aqui o que o cliente escreve no portal e as perguntas de recomendação que o assistente encaminha. O consultor responde pela plataforma, no computador ou no celular: a resposta vai ao portal com a pergunta citada, fica registrada e mostra quando o cliente viu. O WhatsApp continua como atalho para avisar que há resposta.
Limite: com o portal do cliente fechado ou o cliente arquivado, a resposta pela plataforma não é oferecida.
Onde: Painel › Relacionamento › Mensagens › Responder aqui (no celular, Inbox) · #/relacionamento/mensagens
No portal, o cliente escreve ao consultor a qualquer momento e responde a cada recado. A resposta chega à caixa do consultor com o assunto do recado à frente.
Onde: Portal do investidor › Falar com seu consultor; Recados › Responder
O investidor tira dúvidas sobre a própria carteira e o mercado. Pergunta de recomendação é barrada antes da IA e, como segunda camada, a instrução do assistente manda encaminhar: ela vai para a caixa do consultor (2.12). O consultor lê as 40 trocas mais recentes na ficha do cliente, e a conversa inteira no dossiê (2.20).
Onde: Portal do investidor › Assistente; o consultor lê em Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Conversa · #/gerenciamento/clientes/{id}?aba=conversa
O consultor vê o portal exatamente como o cliente vê, no endereço e com a marca do consultor. Nessa visão nada é feito em nome do cliente: a leitura não é registrada como visto, mensagem não é enviada e contrato não pode ser aceito.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Visão do cliente
O contrato escrito que o art. 16, III da Res. CVM 19 exige. O consultor escreve o próprio modelo, com marcadores; cada cliente recebe uma versão com a remuneração congelada no dia da emissão, e o investidor lê e aceita no portal, com a data registrada. Corrigir é emitir nova versão, e a anterior fica guardada. A via impressa é a mesma para os dois lados.
Limite: não há minuta pronta. O texto jurídico é do consultor; a plataforma entrega fluxo e registro.
Onde: Modelo: Configurações › Compliance › Modelo de contrato. Emissão: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Contrato. Aceite: portal do investidor · #/gerenciamento/clientes/{id}?aba=contrato
Cinco perguntas sobre o que pode desviar a recomendação; responder “sim” exige descrever a situação. A declaração vale pelo prazo configurado. A tela Hoje avisa 30 dias antes do vencimento, a aba Compliance das Configurações mostra o estado dela (4.17), e o investidor a lê no portal. Vencida, bloqueia a geração de análise e o envio de relatório.
Limite: a plataforma pergunta; quem declara é o consultor. Não existe declaração pronta.
Onde: Configurações › Compliance › Conflito de interesse; o investidor lê no portal · #/configuracoes?aba=compliance
Cruza a tolerância declarada de cada cliente com o percentual real em renda variável, a valor de hoje, e mostra só quem está fora da faixa, em três níveis: a fila de quem ligar primeiro numa queda. Fundos sem classificação aparecem à parte, para o número não parecer mais exato do que é.
Onde: Painel › Hoje › Risco declarado × exposição real · #/hoje
Análises, relatórios enviados, versões de perfil, contratos, declarações de conflito, políticas de investimento e recados entram numa cadeia em que cada registro carrega o selo do anterior. Alterar ou apagar um registro quebra a cadeia, e a verificação aponta onde.
Limite: torna detectável a alteração de registros guardados; não substitui a segurança do servidor.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Histórico › Trilha selada · #/gerenciamento/clientes/{id}?aba=historico
Tudo sobre o cliente num documento só, baixado em arquivo de texto: cadastro, versões de perfil, contratos, declarações, políticas de investimento, posições, análises, recados com visto, mensagens e conversa com o assistente, com o carimbo da trilha (2.19). Cliente não é excluído: arquivar tira da operação e mantém o registro pelos 5 anos do art. 23 da Res. CVM 19.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Dossiê; arquivar pela própria ficha · #/gerenciamento/clientes/{id}
O consultor define as perguntas sugeridas que o investidor vê como atalho no assistente do portal (2.14). Cada conta tem as próprias perguntas.
Onde: Configurações › Relacionamento › Perguntas rápidas do cliente · #/configuracoes?aba=relacionamento
A inteligência artificial prepara; o consultor decide e assina. Cada recomendação com fundamento, processo e registro.
Conversa com IA que consulta cotações, histórico, opções, segmentos e notícias antes de responder. A resposta pode trazer gráficos e pode virar recado ao cliente, depois de revisada. O histórico de conversas fica no navegador do consultor.
Onde: Painel › Dados de mercado › Chat; Hoje › Pergunte ao copiloto · #/chat
A IA rascunha a análise a partir da carteira e do perfil do cliente; o consultor edita e assina. O relatório é impresso em PDF e enviado ao portal, com recibo de leitura — ou marcado como entregue por fora, sem prova de entrega. Nada chega ao investidor sem revisão do consultor.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira › Análise com IA › Analisar carteira › relatório · #/gerenciamento/clientes/{id}
Sem anamnese válida — ausente, vencida ou salva em branco —, a geração de análise e o envio de relatório são bloqueados. O prazo do perfil é configurável, com padrão de 24 meses. Recado, portal e dossiê continuam livres: a trava é sobre recomendação, não sobre conversa.
Onde: Configurações › Compliance › Validade do perfil do investidor · #/configuracoes?aba=compliance
Cada análise registra qual modelo de IA respondeu e qual versão da instrução foi usada, e esse registro entra selado na trilha (2.19). A informação não aparece para o investidor.
Limite: na tela, o registro aparece só na dica do selo “🧾 procedência”, no histórico de análises do consultor; inteiro, fica na análise, no dossiê (2.20) e na trilha selada.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira › Análise com IA › histórico de análises · #/gerenciamento/clientes/{id}
Pesos-alvo por classe de ativo ou por função patrimonial — renda variável, reserva de valor, renda fixa de longo e de médio prazo, reserva de emergência —, que precisam somar 100%, com banda de tolerância por classe, por função ou por ativo, vinculados a cada cliente. Por função, cada posição entra na função do ativo do modelo, na que o consultor definir na própria posição ou numa regra sem ambiguidade; o que a regra não souber classificar aparece como sem função definida, nunca adivinhado. O modelo por função pode ajustar a reserva de emergência pela idade do cliente: a reserva total passa a ser a idade em % (60 anos, 60%), nunca menos que a do modelo, e as outras funções dividem o restante na proporção do modelo.
Onde: Criar: Configurações › Alocação-modelo. Vincular: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Modelo · #/configuracoes?aba=modelos
Calcula, por regra fixa e sem IA, quanto a carteira saiu da banda do modelo (3.05). O alerta aparece na tela Hoje e o detalhe na ficha, descrevendo o estado — por exemplo, “8 pontos acima do alvo”. Com a reserva pela idade, a ficha diz para qual idade o modelo foi ajustado e quanto da reserva vem do modelo e quanto é residual; sem data de nascimento na anamnese, vale o modelo sem o ajuste, e a ficha avisa.
Limite: nunca diz o que comprar ou vender e não emite ordem. A decisão é do consultor e a execução, do cliente.
Onde: Alerta em Painel › Hoje; detalhe em Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira › Alocação-modelo · #/gerenciamento/clientes/{id}
Documento composto do que já foi cadastrado — anamnese, alocação-modelo e metas —, com diretrizes e restrições escritas pelo consultor. É versionado, entra selado na trilha e o investidor o lê no portal. Faltando base, a emissão é recusada, dizendo onde completar. Com a reserva pela idade, a alocação-alvo sai ajustada para a idade do investidor na data da emissão, com a regra escrita.
Limites: não é exigência da CVM; é disciplina e registro. Não se edita, se reemite.
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Política; o investidor lê no portal · #/gerenciamento/clientes/{id}?aba=ips
Para a reunião de acompanhamento, de trimestre, semestre ou 12 meses. Os números — evolução contra o Ibovespa no próprio período, metas e cobrança — são calculados pela plataforma, e sem histórico que cubra o período o recap diz que o dado não existe. O retorno cobre os ativos negociados em bolsa, e o recap diz que fatia do patrimônio eles representam; a IA só redige, e o texto vira relatório para revisar e enviar. Passa pelas mesmas travas do relatório (3.03 e 2.17).
Onde: Painel › Gerenciamento › Clientes › ficha do cliente › Carteira › Análise com IA › Recap · #/gerenciamento/clientes/{id}
Selic, IPCA, IGP-M, câmbio, Ibovespa e curva DI no topo; indicadores do Banco Central, como desemprego, PIB e confiança do consumidor; e uma carteira teórica de referência comparada ao CDI e ao Ibovespa em 12 meses.
Onde: Painel › Recomendação › Macro (abas Indicadores e Portfólio) · #/recomendacao/macro
Cartões filtráveis de conceitos — taxa DI, Selic e CDI, curva de juros, renda fixa, FIIs, opções, suitability, diversificação, liquidez e câmbio — para embasar a conversa com o cliente.
Onde: Painel › Recomendação › Educacional · #/recomendacao/educacional
Três alocações-modelo por função patrimonial, prontas para usar como base: Praxis, Soberano e Guimarães, com os ativos de referência, os pesos e a banda de cada uma. O consultor carrega uma, ajusta o que quiser e salva uma cópia na própria conta, que guarda de qual modelo veio. Antes de adotar, a tela mostra o que ainda falta — por exemplo, ativo de referência sem cotação na plataforma. Os três vêm com a reserva pela idade ligada (3.05): aos 60 anos, a reserva de emergência do Praxis vai de 25% para 60%, 25% do modelo mais 35% de reserva ajustada pelo risco, e cada uma das outras três funções fica com 13,3%.
Limites: são modelos de visão de longo prazo, não recomendação para um cliente específico. O ajuste pela idade é uma regra fixa e depende da data de nascimento na anamnese; o resto do ajuste ao cliente continua com o consultor, na cópia dele. A cópia não muda quando o modelo de referência muda: a feita antes de 15/10/2026 continua sem a reserva pela idade até o consultor ligá-la. Não emite ordem.
Onde: Configurações › Alocação-modelo › Modelos de referência Praxis › Usar como base · #/configuracoes?aba=modelos
Não é um pilar: é o que sustenta os três. Dados de mercado, acesso, conta do consultor e segurança.
Opções, FIIs, ETFs, Agro, Renda Fixa, Ações por índice, Setores, Altas e Baixas, Índices, Curva DI e Futuros e Câmbio, com dados oficiais da B3 em tempo real e notícias filtradas ao lado dos painéis. O painel de Índices mostra também o calendário da B3: pregões no ano, dias úteis e os próximos feriados.
Onde: Painel › Dados de mercado › cada painel · #/mercado/fiis
Histórico diário com eixos de data e valor, resumo do período e consulta por mouse, toque e teclado, com tabela de todos os valores. No mesmo detalhe: livro de ofertas, volume por preço, ranking de corretoras e negócios do dia. Cada bloco degrada sozinho se a fonte dele falhar.
Limite: hoje o detalhe abre a partir dos painéis de Índices e de Futuros e Câmbio.
Onde: Dados de mercado › Índices ou Futuros e Câmbio › clicar no ativo · #/mercado/indices?ativo=IBOV&periodo=90d
Cadeia de opções por ativo, com filtros por tipo, série, vencimento e liquidez, e histórico diário de cada opção. Preço teórico e gregas são calculados na própria plataforma pelo modelo de Black-Scholes, a pedido, pelo copiloto (3.01).
Limite: a tabela da cadeia não mostra as gregas; o cálculo é feito pelo copiloto.
Onde: Dados de mercado › Opções › ativo › série; o cálculo, pelo Chat · #/mercado/opcoes
Títulos públicos com taxa e preço de compra e de recompra, agrupados por indexador e com o fluxo de pagamento de cada papel. Os dados são do Tesouro Nacional, do último dia útil, e a tela avisa que não é cotação ao vivo.
Onde: Dados de mercado › Tesouro Direto · #/mercado/tesouro-direto
Para as contas habilitadas, o histórico diário dos ativos fica guardado na plataforma e é atualizado em segundo plano, no máximo a cada 4 horas; abrir um gráfico não espera a fonte. A tela mostra a data dos registros e a próxima atualização.
Limite: em ativação gradual — hoje ligada só na conta de demonstração. As demais contas usam a leitura direta da fonte.
Onde: Detalhe do ativo › Consultar base / Solicitar atualização
Notícias recentes, filtráveis, na lateral dos painéis de mercado e no painel Macro.
Onde: Dados de mercado › lateral de cada painel; Recomendação › Macro
Cada tela, filtro, ficha e detalhe de ativo tem endereço próprio: recarregar, abrir em outra aba ou mandar o link ao suporte leva ao mesmo lugar, e voltar e avançar do navegador funcionam. Nome, CPF e textos digitados nunca entram no endereço.
Onde: Qualquer tela do painel
O painel do consultor funciona no celular, com barra de navegação inferior, e o portal do investidor também.
Onde: Barra inferior no celular: Hoje, Clientes, Funil, Inbox, Chat e Opções; o resto no menu ☰
Cada consultor tem uma conta própria num endereço próprio — praxisadvisor.com.br/seu-endereco —, e os clientes dele entram em /seu-endereco/cliente. Nenhum consultor vê dado de outro.
Onde: Regra do servidor; painel em /seu-endereco e portal em /seu-endereco/cliente
O consultor se cadastra e escolhe o endereço da conta. A conta é liberada depois de aprovada, e a senha chega por e-mail, sem aparecer na tela.
Onde: Site › Criar conta (/cadastro)
Nome, subtítulo, sigla (até três letras) e cor do consultor aplicados no painel, no portal do investidor e na página de captação dele. O copiloto e a análise com IA se apresentam com a marca do consultor.
Limite: o assistente do portal do investidor (2.14) responde sem citar a marca.
Onde: Configurações › Escritório › Marca do escritório · #/configuracoes
O plano define quantos clientes ativos a conta pode ter, e o Praxis Start é gratuito para até 3 clientes. Cliente arquivado não conta no limite. O consultor acompanha o plano e o uso, vai para o pagamento e vê as faturas no próprio painel.
Onde: Configurações › Conta › Assinatura da plataforma · #/configuracoes?aba=conta
Senha do consultor guardada com hash e trocada por ele no painel, sessão com prazo que sobrevive às atualizações da plataforma, cookies protegidos e limite de tentativas no login, no chat e na análise.
Limite: o código de acesso do investidor, de 6 dígitos, é gerado pela plataforma e fica à vista do consultor na ficha, para ele repassar ao cliente.
Onde: Troca de senha em Configurações › Conta; o resto é regra do servidor · #/configuracoes?aba=conta
O consultor baixa uma cópia dos próprios dados, e só dos dele.
Onde: Configurações › Conta › Backup · #/configuracoes?aba=conta
Produto vertical para a pecuária de corte. Compara venda futura de boi gordo, compra de put, collar e proteção da margem boi–milho, e simula contratos, arrobas cobertas, efeito financeiro e preço efetivo por arroba, com premissas, riscos e fontes à vista.
Limite: educacional. Não grava operação, não envia ordem e não substitui análise de adequação, tributária ou jurídica.
Onde: Site › Produtos (/hedge-agro)
Um roteiro passo a passo pelas telas principais abre no primeiro acesso do consultor e pode ser refeito a qualquer momento.
Onde: Configurações › 📘 Treinamento · #/configuracoes
As configurações da conta ficam numa tela com uma aba por assunto: escritório, compliance, alocação-modelo, relacionamento, alertas e conta. Cada aba tem endereço próprio, e cada bloco diz se é cadastro (lista que cresce, onde se inclui e remove) ou ajuste (valor único). A aba Compliance avisa quando a declaração de conflito de interesse está pendente ou perto de vencer.
Onde: Painel › ⚙️ Configurações · #/configuracoes?aba=…